A. 在深圳，每月要存多少钱才能买房
现在深圳的关外房价5万块一平方，要买80平，就是400万。首付三成120万，银行贷款280万，差不多你每个月还贷款14000块，每个月的收入是你每个月还贷款额的两倍，就是说，那你的月薪至少是要28000块，望采纳！在深圳，每月要存多少钱才能买房？我们帮你算了一笔账！
B. 深圳买房大概多少钱一平方米
周边一万以上,中心3-8万都是正常的。
这个要看你买什么样的房子了商品房好地段面积就小。
这要看具体是哪个小区了，毕竟决定一个地区房价的因素很多。比如沙湾那边虽然靠近梧桐山，但是那里也有一些工业区，太靠近工业区的住宅环境不是太好，对房价利空。五十万左右二手的话买个一般的两房应该是没问题的。
C. 50岁在深圳买房能贷款多少年
您好，50岁贷款买房，最长可以跟银行按揭15年。个人住房贷款申请条件如下：
1、申请人年龄与借款期限之和不超过70；
2、有购买住房合同或协议，且借款人支付符合规定的首付款；
3、借款人的职业和经济收入稳定，具有偿还贷款本息的能力；
4、有经办理银行认可的有效担保；
5、在办理银行开立个人结算账户，并通过自然人生家庭理财卡办理贷款支用和偿还等结算业务；
6、年龄在18周岁（含）以上65周岁（含）以下，有合法有效身份证明、居住证明、收入证明、无不良信用记录、具有完全民事行为能力的自然人；
7、该办理银行规定的其他条件。
希望能帮到您。
D. 50岁房贷好不好批五十岁买房的首付多少
有过房贷申请经验的朋友们应该都知道，在银行申请房贷时，在两位申请人资质相当的情况下，年龄小的申请人可能更容易通过房贷审批。有朋友咨询，50岁房贷好不好批？五十岁买房的首付多少？一起了解一下吧！
首先需要肯定的是，50岁的人也是去银行申请房贷的。根据银行的规定，如果申请人为男性，在年龄为50岁的情况下，最长可申请的房贷年限为10年。如果申请人为女性，在年龄为50岁的情况下，最长可申请的房贷年限为5年。
有些地区的银行规定商业贷款的年龄不超过70年，那么50岁的申请人最长就可以申请20年的房贷年限。不过以上只是理论性的说法，银行在审批贷款时，更关注贷款人的还贷能力。
申请人在年纪较大的情况下，还贷能力和创造财富的能力大部分情况下都是不如年轻人的。除非申请人名下还有其他比较保值的财产，不然是很难从银行那里申请到房贷的。
当然了，如果申请人祥巧申请的房贷金额较小，还贷年限在5年左右，能够提供稳定的收入来源资料证明，银行也是比较愿意通过房贷申请的。
五十岁买房的首付多少？
跟年轻人比起来，年纪较大的申请人如果想要增加房贷申请裂乱通过的可能性，增加首付比例是一个不错的选择。在现实生活中，大部分50岁申请房贷的人，提供的首付比例为50%。
以上就是对于“50岁房贷好不好批”的相关内容谨源键分享，希望能够帮助到大家！
E. 深圳买房需支付多少首付款
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深圳是一座各方面都比较发达的城市，尤其是在经济方面，从它的房价就能看出城市经济发展能力不错。因此，一般家庭想要在深圳买房是一件非常不容易的事情。那么，下面小编就带大家一起来了解了解深圳买房需支付多少首付款以及深圳买房需要注意哪些。
深圳买房需支付多少首付款
深圳买房若是属于首套住房，需支付30%的首付款，如果所购住房的面积低于90平方米的话，首付款最低需缴纳20%。但如果你所购买的是二套房，则所需支付的首付款不的地域60%，可是如果购买的住房是属于三套住房，那么银行就必须按照房价来判断是否能给予办理贷款。
深圳买房的注意事项
1、在深圳买房若你的户籍不是本市的，那么必须先将购房所需的材料提前准备好，例如身份证、户籍证明、婚姻证明以及学历证明等等，另外还需提供所属单位的营业执照，准备齐全后在填写住房申请表。
2、按照深圳当地的法律法规，若户籍不是深圳本市的不能购买经济适用房，因为此类房屋的房价要比普通房屋的价格低很多，而购买的人又非常多，因此在户籍上有一定的限制。
3、在深圳买房若是你所购买的住房不满5年，在进行房屋买卖交易时必须统一的按照房屋销售收入的全额来征收营业税。而对于不满足房屋交易买卖条件且满足5年以上年限要求的家庭，则一律只征收个人所得税这项费用。
文章总结：以上就是关于深圳买房需支付多少首付款以及深圳买房需要注意哪些的相关内容希望对大家有所帮助。想了解更多相关内容，请继续关注齐家网。
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F. 月薪多少能在深圳买房
如果是个人（没结婚）的，房租1500+吃饭1500+聚餐1000+电话费150+车费（地铁、公交）300+旅游等等，保守估计开支在5000左右.
如果是偏远一点的地方房价在4万左右的，买个小点的50平米的，一个月贷款也要4000-5000，也就是紧巴巴的算，10000是跑不掉的了。
G. 有多少钱可以在深圳买房子
首付只有100万，在深圳是不是没有机会上车了？
当然啦！
7-10万的房子比比皆是祥仿，悔兄总价500-700万的房子占24%。但是总价300万可以上车的房子并没有消失。
在开始之前，我先说一件事：我们最近做了一个《小白买房必修课》。
从十几个方面，60多个知识点，力求用最直白的语言，最简单的讲解，真实的案例，让没有多少房产经验的朋友快速掌握必要的买房知识。
学完这门课，你就可以做一个聪明的买家，不容易被开发商和中介切割。
感兴趣的朋友可以看看。
以下是正文部分：
去年深圳二手房成交总价在300万(含)以下的，占比15%。也就是说，每卖出100套房子，15套房子总价不到300万。
前段时间我们去福田探市场，去了一个首付100万就能上车的新市场。交通很方便，离地铁站步行六七分钟。唯一美中不足的是面积不够大，只有30多平米。
戳链接逃离福田！3个新盘，37到300不等，最低门槛100万。
最低首付100万
30个二手楼盘可选，包括福田、南山。
如果换个角度看二手房，选择比新房多。
去年2月8日，深圳出台二手房指导价后，经过一年的博弈，市场上涌现出许多参考价笋。
这对于预算紧张的刚需购房者来说，确实是一碧宴袭个难得的机会。如果有机会，就去争取吧。
事不宜迟，我们直接干货。
以下30套房产(二手房)，首付预算100万，不仅价格亲民，也是近三年成交活跃的热门寄宿地。
从上图不难看出，30%首付100万(总价300万左右)在深圳有很多选择。
罗湖、福田、南山、龙华、宝安、龙岗，几个区都有上车可以去参观。
毕竟总价的门槛在这里，户型不会太大，主要是1-2室的紧凑户型。
如果在地铁1号线沿线上班，想买核心商圈的，可以看看罗湖的蔡屋围和福田的华强南。
如果想一步到位买3房，用时间换空间，布吉和龙岗中心城有不少楼盘可以选择。
如果对生活品质要求高，想住的更舒适，想在大社区买带花园的房子，可以考虑宝安的富通城，中海西岸的华府，龙岗的中海康城，水岸新都，万科第五园。
你不能鱼与熊掌兼得。罗湖、福田、南山、宝安位置好，配套成熟，几乎都是一居室。在龙岗可以买2房，但是离市区比较远，配套也没有那么成熟。
从自己的实际需求出发，量力而行，不要拼命去杠杆，盲目追高。
首付100万，贷款200万。
等额本息，每月还10614.53元。
可以买个256G的苹果13。
看完房产清单，我们来算一笔账：
假设你买了一套总价300万的房子，100万最低首付30%，纯商业贷款200万。有多少月供？
目前深圳首套利率4.9%，贷款30年，等额还款每月10614.53元。每月还款第一个月13722.22元，每月22.69元。
如果是首付50%，商贷150万，贷款30年。
等额还款每月7960.90元。第一个月还款减少10291.67元，每月减少17.01元。
等额还款，总利息高，前期负担低，比较适合资金压力大的人。
每月还款利息低，前期负担重，比较适合资金压力小的人。
-结束-
相关问答：
H. 请问2020年深圳买房首付大概多少钱
深圳买房首付比例：
商业贷款购房的买家：
1、买方可以选择一个商业银行贷款公司购买首套住房，最低首付比例为房屋评估价的30％，最高贷款比例为70％；
2.购房人选择商业贷款购买两套以上房屋，最低首付比例为房屋评估价的50%，最高贷款比例为50%；
其次，买家公积金贷款购房：
1、买方可以选择公积金进行贷款购买首套住房，最低首付比例为房屋评估价的20％，最高贷款比例为80％；
2.购房人选择公积金贷款购买两套住房，最低首付比例为房屋评估价的40%，最高贷款比例为60%；
3，买家购买了三套或更多的住宅和商业建筑无法使用公积金贷款。
I. 你好，今天50岁、买房贷款最多能贷多少年，月供多少
大家首先需要理清的是，在购车过程中全款付清是不存在手续费这一收费项目的。而一旦按揭付款，那么在厂家不提供零利率经融政策时，消费者就需要承担贷款利息和手续费（普遍存在）两项额外费用。此外，零利率的经融政策看似给消费者带来不少优惠，实际上也可能存在一些限制条件。
关于手续费
也许去经销商处询过价的朋友已经发现，大多数豪华品牌的车型在贷款情况下的裸车价格往往低于全款付清情况下的裸车价格，而这其中又存在哪些秘密呢？通常，销售人员都会告诉我们这是厂家金融政策对贷款用户的补贴（少则几千元，多则好几万）。对于经销商来说，这之间的优惠差价完全可以通过保险费，手续费和贷款利息变相收回。
很多消费者可能还不清楚，其实除了保险费，手续费也是各地经销商/销售人员最主要的浮动收费项目。其中，豪华品牌和普通品牌在手续费上的差距非常之大，其中除了汽车售价的差别，豪华品牌经销商也在手续费上拥有绝对“话语权”，甚至同样30万的豪华品牌入门轿车手续也可能拥有4000元左右的差距。由此可见，各地经销商在这方面可谓油水不少。
实际上，手续费的由来可以分为两种说法：
最常见的解释为4S店为购车人办理贷款业务而收取的“跑腿费”，当然，这种说法在了解贷款业务的消费者面前完全站不住脚。就贷款而言，无论是消费者自助贷款或是由车行推荐银行或汽车金融公司贷款，车行收取贷款手续费的行为其实都是不具有合理性的。
而另一个版本的解释是：其实根本不存在零利息的情况，所谓的手续费其实就是提前征收了贷款部分利息，也就是很多贷款购车的经融方案中出现的“根据贷款比例，手续费也会随之有所浮动”。由此也有了简单的手续费凯清计算公式（以两年零利率为例）：贷款金额*（6％～8％浮动的贷款利率）。
但基本所有的销售人员并不会告知消费者这些信息和算法，只是提供一个金额，甚至以帮你多申请手续费上的折扣来博得消费者的好感。
关于贷款
目前，各大品牌和经销商推出的经融政策和贷款方式各不相同，但基本以以下几种为主（具体百分比，金额可能因厂家、经销商、银行不同而产生变化）：
这种贷款方式已经越来越多的出现在购车过程当中，其好处在于减轻了消费者在贷款过程中的月付压力和资金自由度（有经济头脑的朋友也许能在此过程中用钱生钱，你们懂的）。而坏处则在于，对于那些自控力和经济有限的朋友来说，最后的一笔还款较大的金额也可能造成困扰。
现在买车有很多种方法，最常用的购买手段就是按揭付款，因为汽车属于中档消费品，一次性消费属于巨额开销，对大部分人来说应该是难以负担的，但是按揭付款付完的总额又比全款付要多几万，那到底哪一种消费方式更划算呢？
从销售人员的角度来看，全款卖一辆车只有2300的提成，而且你可以选择不在4s店出商业保险，销售人员就没有保险提成。所以在卖一两按揭车就相当于买好几辆全款车了，一个月哪能卖那么多车，所以销售顾问都希望顾客买按揭车。
从老板角度来看 按揭车虽然资金收回时间比较长。但是按揭车比全款车高卖了3万左右，他们卖的主要是是10万左右的车。所谓的手续费就是公司平白无故想多收你几千元。
从我们消费者自己的角度来说：和分期付款比，全款付出的代价，是占用了一些现金流蔽孙扰。而这个现金流到底算亏多少，又要看你如果不是全款买车，把这些现金拿去做什么。
以一款20万的车为例，全款和分2年付款相比，大致相当于占用了20万元X年的现金流。如果这些钱你本来准备去在2008年首付三成买北京房子，那么相当于到2009年亏了100万——当然，到现在就亏了300万了。如果这些钱你本来准备存银行，那么大概亏了几千元。如果这些年你本来准备炒股，那么可能反而赚了一点钱。如果这些钱你本来准备去赌博，那么恭喜你，你赚了20万。
面对买车这个问题，一旦决定了买什么车之后，大家讨论最热的问题就是到底全款买车还是贷款买车划算。一些人认为全款能省去很多利息，而且不用背负一笔债，这样比较轻松；又有些人觉得一旦全款买车，仿佛自己一下子被掏空，日常生活开支会比较紧张。
恬恬地随机采访了身边几位身份不同、买了车的朋友，他们是这样说的：
各种方式都有自己的利弊，每个人的想法都有自己的观点，没有孰对孰错。恬恬站在客观的角度来分析一下，全款买宏旦车&贷款买车各有那些优缺点？
优势在于没有贷款压身，不用多付利息，是经济比较富裕的人首选的方法。另外买10万元以内的车，建议全款购买。因为这个价格区间的汽车如果进行贷款，多出来的利息相比车价而言已经是一笔不小的数目，所以在这个区间全款购车较好。
其实贷款买车划算与否，还需要根据借贷人自身实际情况来决定，汽车贷款和房产贷款不同，汽车贷款属于消耗品、贬值快，尽管借贷人满足了车贷要求，并成功获得贷款，但在之后的日子里，除了每月需偿还的月供之外，还会产生一定的停车费、燃油费、保养费、车险等，这些费用加起来也是一笔不小的开支。为此，借贷人在办理汽车贷款时，还需根据自己的经济情况而视，避免还款压力过大，影响生活质量。
加上贷款车的保养费用，算起来贷款到最后要多花费1.5万元。可以看出贷款买车的费用明显增加。
既然支出会更多，那贷款买车有哪些优势呢？
优势一：先享受资源，抢占先机
目前国内大城市逐步实施的汽车限购，其中最大的争议点就在于“剥削购车权利”。早买车的人，可以先占有车位，更早的享受了汽车带来的便利。
同样的道理，即使你已经有能力购买一辆丰田或大众，但当你用贷款去购买奔驰宝马的时候，它带给你生意上的帮助，价值远超你的车贷利率，2013年你开个奔驰E级，拿下了这个客户，到了2016年，人家都买得起奔驰E了，你早就换S级了，用别人的存款来提升自己，这个就是车贷的核心价值。
优势二：让钱更值钱
被忽略的通货膨胀：国家统计局数据显示，2016年3月CPI同比上涨2.3%，但是这个官方数据，你信吗？反正我是不信，我更愿意相信自己的真实感受：近两年每年的物价上涨实际上在8%-10%。也就是说，2017年，100元只能算是2016年的90元，为什么不用将来只值90元的钱，分期支付今年的100元债务？
再来算算，如果我们把10万元投入新车上，忽略新车贬值的前提下，两年以后原购车款10万已经贬值为8.4万(按一年CPI上升8%计算)。
但如果你是贷款买车，这部分损失则由银行来承担，当然，银行会收取一定的利息，但是你也可以用一些理财手段来对抗，如果遇到一些免息的车型，则是稳赚，因此用未来只值的8.4万元的钱来买今天价值10万元的东西是很划得来的。
被忽视的汽车贬值：我们都知道新车一年的折旧率大概在20%，可想而知，如果把10万块钱放到买车上，一年以后其实你只剩下8万元，你怎么忍心让血汗钱无形中蒸发掉2万元？最好的办法就是先欠着银行的，然后把这笔资金拿去赚钱。
优势三：贷款买车合理理财
汽车相对于房产，不具有增值潜能，如果消费者手中有足够的资金全款买车，不如通过贷款的方式省下资金另作投资。
再加上物价现在的增长速度，如果不去寻找合适的理财途径，根本没法跟上物价上涨的步伐，你的财富只有不断贬值。
优势四：贷款是一种获取资金相对成本最低的方式
只要有了资金，是很容易利滚利获得高收益的。随便打听一下就知道，商业贷款的利率都非常高。那么解决资金问题无非就以下几个途径：
1、亲戚朋友借钱：借得到且还得起，自然你好我好，但是借不到呢？还不起呢？
2、抵押贷款(个人)：个人抵押贷款，一般用房产抵押。最耗时间在等待银行额度问题，一般下来，总时间1~2个月。
3、抵押贷款(公司)企业贷款：一般企业贷款需要抵押物、或者是质押。与个人抵押贷款相比：门槛更高，时间更长，6个月能贷下来就很幸运了。
4、信用贷款直接凭个人信用评级贷款：信用卡利率每日是万分之五，如果只还最低还款额，相当于月息1.5%，年息18%。
J. 在深圳年薪多少能买得起房
35万。在深圳月收入要过3万以上，年薪达到35万才能买房。深圳的生活成本很高，但工资还真不一定高，月薪10000元也就够房租生活吧，月薪20000元的也根本买不起深圳的房子。在深圳，适合奋斗，但不适合安居。