A. 在深圳，每月要存多少錢才能買房
現在深圳的關外房價5萬塊一平方，要買80平，就是400萬。首付三成120萬，銀行貸款280萬，差不多你每個月還貸款14000塊，每個月的收入是你每個月還貸款額的兩倍，就是說，那你的月薪至少是要28000塊，望採納！在深圳，每月要存多少錢才能買房？我們幫你算了一筆賬！
B. 深圳買房大概多少錢一平方米
周邊一萬以上,中心3-8萬都是正常的。
這個要看你買什麼樣的房子了商品房好地段面積就小。
這要看具體是哪個小區了，畢竟決定一個地區房價的因素很多。比如沙灣那邊雖然靠近梧桐山，但是那裡也有一些工業區，太靠近工業區的住宅環境不是太好，對房價利空。五十萬左右二手的話買個一般的兩房應該是沒問題的。
C. 50歲在深圳買房能貸款多少年
您好，50歲貸款買房，最長可以跟銀行按揭15年。個人住房貸款申請條件如下：
1、申請人年齡與借款期限之和不超過70；
2、有購買住房合同或協議，且借款人支付符合規定的首付款；
3、借款人的職業和經濟收入穩定，具有償還貸款本息的能力；
4、有經辦理銀行認可的有效擔保；
5、在辦理銀行開立個人結算賬戶，並通過自然人生家庭理財卡辦理貸款支用和償還等結算業務；
6、年齡在18周歲（含）以上65周歲（含）以下，有合法有效身份證明、居住證明、收入證明、無不良信用記錄、具有完全民事行為能力的自然人；
7、該辦理銀行規定的其他條件。
希望能幫到您。
D. 50歲房貸好不好批五十歲買房的首付多少
有過房貸申請經驗的朋友們應該都知道，在銀行申請房貸時，在兩位申請人資質相當的情況下，年齡小的申請人可能更容易通過房貸審批。有朋友咨詢，50歲房貸好不好批？五十歲買房的首付多少？一起了解一下吧！
首先需要肯定的是，50歲的人也是去銀行申請房貸的。根據銀行的規定，如果申請人為男性，在年齡為50歲的情況下，最長可申請的房貸年限為10年。如果申請人為女性，在年齡為50歲的情況下，最長可申請的房貸年限為5年。
有些地區的銀行規定商業貸款的年齡不超過70年，那麼50歲的申請人最長就可以申請20年的房貸年限。不過以上只是理論性的說法，銀行在審批貸款時，更關注貸款人的還貸能力。
申請人在年紀較大的情況下，還貸能力和創造財富的能力大部分情況下都是不如年輕人的。除非申請人名下還有其他比較保值的財產，不然是很難從銀行那裡申請到房貸的。
當然了，如果申請人祥巧申請的房貸金額較小，還貸年限在5年左右，能夠提供穩定的收入來源資料證明，銀行也是比較願意通過房貸申請的。
五十歲買房的首付多少？
跟年輕人比起來，年紀較大的申請人如果想要增加房貸申請裂亂通過的可能性，增加首付比例是一個不錯的選擇。在現實生活中，大部分50歲申請房貸的人，提供的首付比例為50%。
以上就是對於「50歲房貸好不好批」的相關內容謹源鍵分享，希望能夠幫助到大家！
E. 深圳買房需支付多少首付款
【算一算你家裝修要花多少錢】
深圳是一座各方面都比較發達的城市，尤其是在經濟方面，從它的房價就能看出城市經濟發展能力不錯。因此，一般家庭想要在深圳買房是一件非常不容易的事情。那麼，下面小編就帶大家一起來了解了解深圳買房需支付多少首付款以及深圳買房需要注意哪些。
深圳買房需支付多少首付款
深圳買房若是屬於首套住房，需支付30%的首付款，如果所購住房的面積低於90平方米的話，首付款最低需繳納20%。但如果你所購買的是二套房，則所需支付的首付款不的地域60%，可是如果購買的住房是屬於三套住房，那麼銀行就必須按照房價來判斷是否能給予辦理貸款。
深圳買房的注意事項
1、在深圳買房若你的戶籍不是本市的，那麼必須先將購房所需的材料提前准備好，例如身份證、戶籍證明、婚姻證明以及學歷證明等等，另外還需提供所屬單位的營業執照，准備齊全後在填寫住房申請表。
2、按照深圳當地的法律法規，若戶籍不是深圳本市的不能購買經濟適用房，因為此類房屋的房價要比普通房屋的價格低很多，而購買的人又非常多，因此在戶籍上有一定的限制。
3、在深圳買房若是你所購買的住房不滿5年，在進行房屋買賣交易時必須統一的按照房屋銷售收入的全額來徵收營業稅。而對於不滿足房屋交易買賣條件且滿足5年以上年限要求的家庭，則一律只徵收個人所得稅這項費用。
文章總結：以上就是關於深圳買房需支付多少首付款以及深圳買房需要注意哪些的相關內容希望對大家有所幫助。想了解更多相關內容，請繼續關注齊家網。
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F. 月薪多少能在深圳買房
如果是個人（沒結婚）的，房租1500+吃飯1500+聚餐1000+電話費150+車費（地鐵、公交）300+旅遊等等，保守估計開支在5000左右.
如果是偏遠一點的地方房價在4萬左右的，買個小點的50平米的，一個月貸款也要4000-5000，也就是緊巴巴的算，10000是跑不掉的了。
G. 有多少錢可以在深圳買房子
首付只有100萬，在深圳是不是沒有機會上車了？
當然啦！
7-10萬的房子比比皆是祥仿，悔兄總價500-700萬的房子佔24%。但是總價300萬可以上車的房子並沒有消失。
在開始之前，我先說一件事：我們最近做了一個《小白買房必修課》。
從十幾個方面，60多個知識點，力求用最直白的語言，最簡單的講解，真實的案例，讓沒有多少房產經驗的朋友快速掌握必要的買房知識。
學完這門課，你就可以做一個聰明的買家，不容易被開發商和中介切割。
感興趣的朋友可以看看。
以下是正文部分：
去年深圳二手房成交總價在300萬(含)以下的，佔比15%。也就是說，每賣出100套房子，15套房子總價不到300萬。
前段時間我們去福田探市場，去了一個首付100萬就能上車的新市場。交通很方便，離地鐵站步行六七分鍾。唯一美中不足的是面積不夠大，只有30多平米。
戳鏈接逃離福田！3個新盤，37到300不等，最低門檻100萬。
最低首付100萬
30個二手樓盤可選，包括福田、南山。
如果換個角度看二手房，選擇比新房多。
去年2月8日，深圳出台二手房指導價後，經過一年的博弈，市場上涌現出許多參考價筍。
這對於預算緊張的剛需購房者來說，確實是一碧宴襲個難得的機會。如果有機會，就去爭取吧。
事不宜遲，我們直接干貨。
以下30套房產(二手房)，首付預算100萬，不僅價格親民，也是近三年成交活躍的熱門寄宿地。
從上圖不難看出，30%首付100萬(總價300萬左右)在深圳有很多選擇。
羅湖、福田、南山、龍華、寶安、龍崗，幾個區都有上車可以去參觀。
畢竟總價的門檻在這里，戶型不會太大，主要是1-2室的緊湊戶型。
如果在地鐵1號線沿線上班，想買核心商圈的，可以看看羅湖的蔡屋圍和福田的華強南。
如果想一步到位買3房，用時間換空間，布吉和龍崗中心城有不少樓盤可以選擇。
如果對生活品質要求高，想住的更舒適，想在大社區買帶花園的房子，可以考慮寶安的富通城，中海西岸的華府，龍崗的中海康城，水岸新都，萬科第五園。
你不能魚與熊掌兼得。羅湖、福田、南山、寶安位置好，配套成熟，幾乎都是一居室。在龍崗可以買2房，但是離市區比較遠，配套也沒有那麼成熟。
從自己的實際需求出發，量力而行，不要拚命去杠桿，盲目追高。
首付100萬，貸款200萬。
等額本息，每月還10614.53元。
可以買個256G的蘋果13。
看完房產清單，我們來算一筆賬：
假設你買了一套總價300萬的房子，100萬最低首付30%，純商業貸款200萬。有多少月供？
目前深圳首套利率4.9%，貸款30年，等額還款每月10614.53元。每月還款第一個月13722.22元，每月22.69元。
如果是首付50%，商貸150萬，貸款30年。
等額還款每月7960.90元。第一個月還款減少10291.67元，每月減少17.01元。
等額還款，總利息高，前期負擔低，比較適合資金壓力大的人。
每月還款利息低，前期負擔重，比較適合資金壓力小的人。
-結束-
相關問答：
H. 請問2020年深圳買房首付大概多少錢
深圳買房首付比例：
商業貸款購房的買家：
1、買方可以選擇一個商業銀行貸款公司購買首套住房，最低首付比例為房屋評估價的30％，最高貸款比例為70％；
2.購房人選擇商業貸款購買兩套以上房屋，最低首付比例為房屋評估價的50%，最高貸款比例為50%；
其次，買家公積金貸款購房：
1、買方可以選擇公積金進行貸款購買首套住房，最低首付比例為房屋評估價的20％，最高貸款比例為80％；
2.購房人選擇公積金貸款購買兩套住房，最低首付比例為房屋評估價的40%，最高貸款比例為60%；
3，買家購買了三套或更多的住宅和商業建築無法使用公積金貸款。
I. 你好，今天50歲、買房貸款最多能貸多少年，月供多少
大家首先需要理清的是，在購車過程中全款付清是不存在手續費這一收費項目的。而一旦按揭付款，那麼在廠家不提供零利率經融政策時，消費者就需要承擔貸款利息和手續費（普遍存在）兩項額外費用。此外，零利率的經融政策看似給消費者帶來不少優惠，實際上也可能存在一些限制條件。
關於手續費
也許去經銷商處詢過價的朋友已經發現，大多數豪華品牌的車型在貸款情況下的裸車價格往往低於全款付清情況下的裸車價格，而這其中又存在哪些秘密呢？通常，銷售人員都會告訴我們這是廠家金融政策對貸款用戶的補貼（少則幾千元，多則好幾萬）。對於經銷商來說，這之間的優惠差價完全可以通過保險費，手續費和貸款利息變相收回。
很多消費者可能還不清楚，其實除了保險費，手續費也是各地經銷商/銷售人員最主要的浮動收費項目。其中，豪華品牌和普通品牌在手續費上的差距非常之大，其中除了汽車售價的差別，豪華品牌經銷商也在手續費上擁有絕對「話語權」，甚至同樣30萬的豪華品牌入門轎車手續也可能擁有4000元左右的差距。由此可見，各地經銷商在這方面可謂油水不少。
實際上，手續費的由來可以分為兩種說法：
最常見的解釋為4S店為購車人辦理貸款業務而收取的「跑腿費」，當然，這種說法在了解貸款業務的消費者面前完全站不住腳。就貸款而言，無論是消費者自助貸款或是由車行推薦銀行或汽車金融公司貸款，車行收取貸款手續費的行為其實都是不具有合理性的。
而另一個版本的解釋是：其實根本不存在零利息的情況，所謂的手續費其實就是提前徵收了貸款部分利息，也就是很多貸款購車的經融方案中出現的「根據貸款比例，手續費也會隨之有所浮動」。由此也有了簡單的手續費凱清計算公式（以兩年零利率為例）：貸款金額*（6％～8％浮動的貸款利率）。
但基本所有的銷售人員並不會告知消費者這些信息和演算法，只是提供一個金額，甚至以幫你多申請手續費上的折扣來博得消費者的好感。
關於貸款
目前，各大品牌和經銷商推出的經融政策和貸款方式各不相同，但基本以以下幾種為主（具體百分比，金額可能因廠家、經銷商、銀行不同而產生變化）：
這種貸款方式已經越來越多的出現在購車過程當中，其好處在於減輕了消費者在貸款過程中的月付壓力和資金自由度（有經濟頭腦的朋友也許能在此過程中用錢生錢，你們懂的）。而壞處則在於，對於那些自控力和經濟有限的朋友來說，最後的一筆還款較大的金額也可能造成困擾。
現在買車有很多種方法，最常用的購買手段就是按揭付款，因為汽車屬於中檔消費品，一次性消費屬於巨額開銷，對大部分人來說應該是難以負擔的，但是按揭付款付完的總額又比全款付要多幾萬，那到底哪一種消費方式更劃算呢？
從銷售人員的角度來看，全款賣一輛車只有2300的提成，而且你可以選擇不在4s店出商業保險，銷售人員就沒有保險提成。所以在賣一兩按揭車就相當於買好幾輛全款車了，一個月哪能賣那麼多車，所以銷售顧問都希望顧客買按揭車。
從老闆角度來看 按揭車雖然資金收回時間比較長。但是按揭車比全款車高賣了3萬左右，他們賣的主要是是10萬左右的車。所謂的手續費就是公司平白無故想多收你幾千元。
從我們消費者自己的角度來說：和分期付款比，全款付出的代價，是佔用了一些現金流蔽孫擾。而這個現金流到底算虧多少，又要看你如果不是全款買車，把這些現金拿去做什麼。
以一款20萬的車為例，全款和分2年付款相比，大致相當於佔用了20萬元X年的現金流。如果這些錢你本來准備去在2008年首付三成買北京房子，那麼相當於到2009年虧了100萬——當然，到現在就虧了300萬了。如果這些錢你本來准備存銀行，那麼大概虧了幾千元。如果這些年你本來准備炒股，那麼可能反而賺了一點錢。如果這些錢你本來准備去賭博，那麼恭喜你，你賺了20萬。
面對買車這個問題，一旦決定了買什麼車之後，大家討論最熱的問題就是到底全款買車還是貸款買車劃算。一些人認為全款能省去很多利息，而且不用背負一筆債，這樣比較輕松；又有些人覺得一旦全款買車，彷彿自己一下子被掏空，日常生活開支會比較緊張。
恬恬地隨機采訪了身邊幾位身份不同、買了車的朋友，他們是這樣說的：
各種方式都有自己的利弊，每個人的想法都有自己的觀點，沒有孰對孰錯。恬恬站在客觀的角度來分析一下，全款買宏旦車&貸款買車各有那些優缺點？
優勢在於沒有貸款壓身，不用多付利息，是經濟比較富裕的人首選的方法。另外買10萬元以內的車，建議全款購買。因為這個價格區間的汽車如果進行貸款，多出來的利息相比車價而言已經是一筆不小的數目，所以在這個區間全款購車較好。
其實貸款買車劃算與否，還需要根據借貸人自身實際情況來決定，汽車貸款和房產貸款不同，汽車貸款屬於消耗品、貶值快，盡管借貸人滿足了車貸要求，並成功獲得貸款，但在之後的日子裡，除了每月需償還的月供之外，還會產生一定的停車費、燃油費、保養費、車險等，這些費用加起來也是一筆不小的開支。為此，借貸人在辦理汽車貸款時，還需根據自己的經濟情況而視，避免還款壓力過大，影響生活質量。
加上貸款車的保養費用，算起來貸款到最後要多花費1.5萬元。可以看出貸款買車的費用明顯增加。
既然支出會更多，那貸款買車有哪些優勢呢？
優勢一：先享受資源，搶佔先機
目前國內大城市逐步實施的汽車限購，其中最大的爭議點就在於「剝削購車權利」。早買車的人，可以先佔有車位，更早的享受了汽車帶來的便利。
同樣的道理，即使你已經有能力購買一輛豐田或大眾，但當你用貸款去購買賓士寶馬的時候，它帶給你生意上的幫助，價值遠超你的車貸利率，2013年你開個賓士E級，拿下了這個客戶，到了2016年，人家都買得起賓士E了，你早就換S級了，用別人的存款來提升自己，這個就是車貸的核心價值。
優勢二：讓錢更值錢
被忽略的通貨膨脹：國家統計局數據顯示，2016年3月CPI同比上漲2.3%，但是這個官方數據，你信嗎？反正我是不信，我更願意相信自己的真實感受：近兩年每年的物價上漲實際上在8%-10%。也就是說，2017年，100元只能算是2016年的90元，為什麼不用將來只值90元的錢，分期支付今年的100元債務？
再來算算，如果我們把10萬元投入新車上，忽略新車貶值的前提下，兩年以後原購車款10萬已經貶值為8.4萬(按一年CPI上升8%計算)。
但如果你是貸款買車，這部分損失則由銀行來承擔，當然，銀行會收取一定的利息，但是你也可以用一些理財手段來對抗，如果遇到一些免息的車型，則是穩賺，因此用未來只值的8.4萬元的錢來買今天價值10萬元的東西是很劃得來的。
被忽視的汽車貶值：我們都知道新車一年的折舊率大概在20%，可想而知，如果把10萬塊錢放到買車上，一年以後其實你只剩下8萬元，你怎麼忍心讓血汗錢無形中蒸發掉2萬元？最好的辦法就是先欠著銀行的，然後把這筆資金拿去賺錢。
優勢三：貸款買車合理理財
汽車相對於房產，不具有增值潛能，如果消費者手中有足夠的資金全款買車，不如通過貸款的方式省下資金另作投資。
再加上物價現在的增長速度，如果不去尋找合適的理財途徑，根本沒法跟上物價上漲的步伐，你的財富只有不斷貶值。
優勢四：貸款是一種獲取資金相對成本最低的方式
只要有了資金，是很容易利滾利獲得高收益的。隨便打聽一下就知道，商業貸款的利率都非常高。那麼解決資金問題無非就以下幾個途徑：
1、親戚朋友借錢：借得到且還得起，自然你好我好，但是借不到呢？還不起呢？
2、抵押貸款(個人)：個人抵押貸款，一般用房產抵押。最耗時間在等待銀行額度問題，一般下來，總時間1~2個月。
3、抵押貸款(公司)企業貸款：一般企業貸款需要抵押物、或者是質押。與個人抵押貸款相比：門檻更高，時間更長，6個月能貸下來就很幸運了。
4、信用貸款直接憑個人信用評級貸款：信用卡利率每日是萬分之五，如果只還最低還款額，相當於月息1.5%，年息18%。
J. 在深圳年薪多少能買得起房
35萬。在深圳月收入要過3萬以上，年薪達到35萬才能買房。深圳的生活成本很高，但工資還真不一定高，月薪10000元也就夠房租生活吧，月薪20000元的也根本買不起深圳的房子。在深圳，適合奮斗，但不適合安居。